ETF – tai paprastas, pigus ir efektyvus būdas investuoti į įvairias rinkas ar sektorius, užtikrinantis didelę diversifikaciją, mažus kaštus ir aukštą likvidumą. Populiariausi pasirinkimai – VWCE ir S&P500 ETF’ai – leidžia investuoti į viso pasaulio arba JAV rinką vos vienu sprendimu.
ETF (angl. Exchange Traded Fund, liet. biržoje prekiaujamas fondas) – tai investicinis fondas, kurio vienetais galima prekiauti vertybinių popierių biržoje taip pat lengvai kaip akcijomis. ETF portfelį paprastai sudaro įvairūs vertybiniai popieriai – akcijos, obligacijos, žaliavos ar net kriptovaliutos. Pagrindinis ETF tikslas – atkartoti tam tikro rinkos indekso, sektoriaus ar turto klasės grąžą.
Kokie būna ETF’ai?
ETF’ų įvairovė labai didelė. Pagrindinės rūšys:
- Indeksų ETF – seka tokius indeksus kaip S&P500, FTSE All-World ar Nasdaq.
- Sektoriniai ETF – investuoja į tam tikrą sektorių, pvz., technologijų, energetikos ar sveikatos apsaugos.
- Regioniniai/šalių ETF – seka konkrečios šalies ar regiono rinką, pvz., Europos, JAV, ar net Lenkijos rinką.
- Žaliavų ETF – investuoja į žaliavas, pvz., auksą, naftą ar žemės ūkio produktus.
- Teminiai ETF – pvz., ESG (socialiai atsakingų įmonių), kibernetinio saugumo ar net kanapių sektoriaus ETF’ai.
Registruotis Interactive Brokers platformoje.
Investiciniai fondai vs. ETF kaštai
| Fondas | Valdymo mokestis (per metus) | Prekybos galimybės | Likvidumas |
|---|---|---|---|
| Tradicinis fondas | 0,5–2,5 % (dažnai iki 3 %) | Tik kartą per dieną | Ribotas |
| ETF | 0,05–0,5 % (dažniausiai) | Visos biržos darbo metu | Labai aukštas |
ETF’ai dažniausiai pasižymi žymiai mažesniais valdymo mokesčiais nei tradiciniai investiciniai fondai. Ilguoju laikotarpiu net 1 % skirtumas mokesčiuose gali reikšmingai sumažinti investicijų grąžą. ETF taip pat leidžia prekiauti realiu laiku, o investiciniai fondai – tik dienos pabaigoje.
ETF
Populiariausi ETF fondai
Populiariausi ETF fondai pasaulyje ir Europoje dažniausiai yra tie, kurie seka pagrindinius akcijų indeksus, užtikrina didelę diversifikaciją ir pasižymi mažais valdymo kaštais. Štai keletas žinomiausių ir plačiausiai naudojamų ETF:
- iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)
Didžiausias ETF Europoje, sekantis JAV S&P 500 indeksą. Fondo valdomas turtas siekia apie 50 mlrd. eurų, o metinis valdymo mokestis – vos 0,07%. Didžiausios pozicijos: „Apple“, „Microsoft“, „Amazon“. - iShares Core MSCI World UCITS ETF
Investuoja į išsivysčiusių pasaulio šalių įmones pagal MSCI World indeksą. Fondo turtas – 45 mlrd. eurų, valdymo mokestis – 0,2%. Didžiausią dalį portfelio sudaro JAV, Japonijos ir JK bendrovės. - Vanguard S&P 500 UCITS ETF
Taip pat sekantis S&P 500 indeksą, valdo 26,5 mlrd. eurų turtą, valdymo mokestis – 0,07%. Didžiausios pozicijos identiškos kaip ir „iShares“ fondo. - iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF
Šis fondas investuoja į besivystančių rinkų įmones – daugiausia Kinijoje, Taivane, Indijoje ir Pietų Korėjoje. Fondo valdomas turtas – 14,8 mlrd. eurų, valdymo mokestis – 0,18%. - Invesco Physical Gold
Didžiausias Europoje ETF, investuojantis į fizinį auksą. Fondo valdomas turtas – 13,9 mlrd. eurų, valdymo mokestis – 0,15%.
Tarp kitų populiarių ETF dažnai minimi ir SPDR S&P 500 ETF (SPY) – didžiausias pasaulyje ETF, bei teminiai fondai, tokie kaip sveikatos apsaugos ar bankų sektoriaus ETF (pvz., iShares Global Healthcare ETF, iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF).
Šie fondai yra populiarūs dėl savo likvidumo, mažų kaštų ir paprasto būdo investuoti į didžiausias pasaulio įmones ar sektorius.
ETF fondai, kurie specializuojasi technologijų sektoriuje
- Nasdaq-100 ETF (pvz., Invesco QQQ) – seka didžiausias technologijų kompanijas, kotiruojamas Nasdaq biržoje, tokias kaip Apple, Microsoft, NVIDIA[2][5].
- ARK Innovation ETF – investuoja į inovatyvias technologijų įmones, ypač orientuotas į ateities tendencijas, pvz., dirbtinį intelektą, genomiką, robotiką[4].
- iShares S&P 500 Information Technology Sector ETF – koncentruojasi į S&P 500 indekso technologijų sektoriaus įmones.
- Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF – orientuotas į robotikos ir dirbtinio intelekto srities lyderius.
Populiariausi ETF ir didžiausią grąžą per 10 metų turintys fondai
Per pastarąjį dešimtmetį didžiausią grąžą investuotojams suteikė technologijų ir teminiai ETF, taip pat kai kurie kriptovaliutų fondai. Štai pagrindiniai lyderiai pagal 10 metų grąžą:
| Vieta | ETF pavadinimas | 10 metų grąža* | Sektorius/indeksas |
|---|---|---|---|
| 1 | Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) | 16 467,6% | Kriptovaliutos (Bitcoin) |
| 2 | VanEck Semiconductors ETF (SMH) | 652% | Puslaidininkiai, technologijos |
| 3 | Vanguard Information Technology ETF (VGT) | 406,2% | Technologijos |
| 4 | ARK Next Generation Internet ETF (ARKW) | 386,7% | Inovatyvios technologijos |
| 5 | iShares Global Tech ETF (IXN) | 361,5% | Globalios technologijos |
| 6 | iShares Expanded Tech-Software ETF (IGV) | 339,5% | Programinė įranga |
*Grąžos skaičiuotos iki 2025 m. balandžio.
Ką verta žinoti:
- Technologijų ETF (pvz., SMH, VGT, IXN) nuolat pirmauja pagal ilgo laikotarpio grąžą dėl spartaus sektoriaus augimo.
- Kriptovaliutų ETF (GBTC) pasižymi išskirtine, bet labai svyruojančia grąža – didesnė rizika, bet ir potencialas.
- Plataus rinkos ETF (pvz., S&P 500 sekantys fondai) per 10 metų vidutiniškai uždirbo 200–230%, tačiau šie rezultatai nusileidžia technologijų sektoriui.
Svarbu:
Didelė istorinė grąža dažnai reiškia ir didesnę riziką bei kainų svyravimus. Renkantis ETF ilgalaikiam investavimui, verta įvertinti ne tik grąžą, bet ir sektoriaus stabilumą, fondo likvidumą bei savo rizikos toleranciją.
KOMENTARAI